Logiciel d’assurance pour les MGA : distribution, souscription et gestion des courtiers
Les agents généraux (MGA) ont besoin de flexibilité pour lancer des produits rapidement, développer leurs réseaux de distribution et garder le contrôle sur les décisions de souscription, sans dépendre de développements personnalisés coûteux ou de systèmes fragmentés.
Garansure est une plateforme d’assurance de nouvelle génération conçue pour les MGA. Gérez vos courtiers, vos partenaires, vos produits, vos flux de souscription et l’administration des polices depuis une plateforme unique. Conçue dans une optique de conformité au RGPD et de préparation à DORA, Garansure aide les MGA à faire évoluer leur distribution tout en maintenant la gouvernance, la transparence et la résilience opérationnelle.
À qui s’adresse cette solution ?
Cette solution est conçue pour les agents généraux (MGA), les autorités délégataires, les distributeurs d’assurances spécialisées et les intermédiaires d’assurance qui ont besoin de gérer efficacement leurs produits, leurs réseaux de courtiers et leurs opérations de souscription.
Que vous distribuiez des produits pour le compte d’un seul assureur ou de plusieurs partenaires porteurs de risques, Garansure offre la flexibilité nécessaire pour gérer l’ensemble du cycle de vie de l’assurance, du devis à l’administration des polices.
Difficultés rencontrées par les MGA
Dépendance vis-à-vis de multiples systèmes
De nombreux MGA s’appuient sur des feuilles de calcul, des portails de courtiers, des outils de souscription et des systèmes de gestion de polices qui ne communiquent pas efficacement, ce qui crée des inefficacités opérationnelles, des doublons de travail et un risque accru.
Gestion de réseaux de courtiers en pleine croissance
À mesure que la distribution s’étend, l’intégration, l’assistance et le suivi des courtiers deviennent de plus en plus difficiles sans contrôles centralisés et sans visibilité.
Processus de souscription complexes
Les examens manuels de souscription et les flux d’approbation peuvent ralentir l’émission des polices, créer des goulots d’étranglement et réduire la réactivité envers les courtiers et les clients.
Flexibilité limitée des produits
Le lancement de nouveaux produits d’assurance nécessite souvent un effort de développement important, une dépendance vis-à-vis des systèmes de l’assureur et de longues demandes de modification.
Défis d’intégration
Les MGA doivent se connecter aux moteurs de tarification des assureurs, aux services de souscription, aux prestataires de paiement, aux sources de données externes et à d’autres systèmes tiers.
Exigences réglementaires et opérationnelles
La croissance des activités des MGA exige une gouvernance, une auditabilité et une résilience accrues pour satisfaire les assureurs partenaires, les régulateurs et les parties prenantes internes.
Comment Garansure relève ces défis
Opérez en tant que MGA numérique indépendant
Garansure permet aux MGA d’exploiter leur propre plateforme d’assurance à leur image, en gérant les produits, les courtiers et les opérations de police de manière indépendante tout en maintenant la connectivité avec les assureurs partenaires.
Gérez vos courtiers depuis une seule plateforme
Créez et gérez facilement des comptes de courtiers, des organisations partenaires et des réseaux de distribution délégués grâce à des contrôles d’accès, des autorisations et des flux de travail configurables.
Souscription déléguée
Garansure est livré avec un profil de souscripteur délégué, doté d’autorisations de souscription spécifiques. Les souscripteurs peuvent examiner, approuver, rejeter ou soumettre des polices en fonction de règles métier et de critères de risque.
Intégration avec n’importe quelle API de tarification
Garansure peut se connecter aux moteurs de tarification des assureurs, aux services de tarification ou à des API externes. Prise en charge d’un ou de plusieurs assureurs.
Évoluez à travers les produits, les assureurs et les partenaires
Lancez plusieurs produits, soutenez plusieurs assureurs et gérez plusieurs canaux de distribution à partir d’une plateforme unique sans augmenter la complexité opérationnelle.
Renforcez la conformité et la gouvernance
Garansure fournit des pistes d’audit, des autorisations basées sur les rôles et des contrôles opérationnels pour soutenir la conformité au RGPD et renforcer la résilience conformément aux exigences de DORA.
Lancez vos produits plus rapidement
Configurez les produits d’assurance, les garanties, les règles d’éligibilité et les paramètres de distribution sans longs projets de développement, permettant ainsi une mise sur le marché plus rapide.
Cartographie des fonctionnalités
| Exigences des MGA | La solution Garansure |
|---|---|
| Gestion du réseau de courtiers | Un système de gestion des courtiers et des partenaires simple et intuitif |
| Souscription déléguée | Rôles de souscripteur et flux d’approbation avec piste d’audit |
| Configuration des produits | Un outil de création de produits d’assurance robuste mais flexible |
| Moteurs de tarification externes de plusieurs courtiers | Intégration d’API personnalisée par produit pour gérer les moteurs de tarification de plusieurs assureurs |
| Administration des polices | Gestion du cycle de vie des polices directement depuis la plateforme |
| Distribution par les partenaires | Activez et désactivez facilement les produits pour chaque courtier |
| Gouvernance et conformité | Journaux d’audit et contrôles d’accès intégrés |
| Opérations multi-marques | Marquage en marque blanche par produit et par courtier (facultatif) |
Découvrez les fonctionnalités de Garansure
Exemples de flux de travail
Soumission par le courtier et approbation de la souscription
- Un courtier soumet une demande de devis via la plateforme.
- Les règles d’éligibilité et de validation sont appliquées automatiquement.
- La soumission est transmise à un souscripteur si nécessaire.
- Le souscripteur examine et approuve le risque, ajoute une prime ou demande des informations complémentaires.
- La police est émise et enregistrée.
- Toutes les actions sont suivies grâce à une piste d’audit complète.
Intégrer un nouveau courtier
- Créer un compte de courtier.
- Ajouter des règles telles que les commissions.
- Configurer l’image de marque et les paramètres de marque blanche si nécessaire.
- Attribuer des produits.
- Envoyer une invitation à la plateforme au partenaire.
- Surveiller l’activité et les performances à partir d’un tableau de bord centralisé.
Gérer les produits de différents assureurs
- Chaque produit est configuré vers un moteur de devis ou une API d’assureur distinct.
- Définir les règles de souscription et d’approbation par produit.
- Distribuer les produits via les réseaux de courtiers.
Pourquoi les MGA choisissent Garansure
Nous mettons continuellement à jour Garansure pour renforcer votre souscription.
- Lancer des produits d’assurance plus rapidement
- Gérer les courtiers et les partenaires depuis une plateforme unique
- Prise en charge des flux de souscription déléguée
- Intégration avec n’importe quelle API de tarification ou de cotation d’assureur
- Fournir des portails en marque blanche aux courtiers et partenaires
- Maintenir une gouvernance des données conforme au GDPR
- Renforcer la résilience opérationnelle grâce à un cadre prêt pour le DORA
- Maintenir une auditabilité et un contrôle complets
- Augmenter la distribution sans accroître la complexité opérationnelle
Pourquoi Garansure est différent
Contrairement aux logiciels d’assurance traditionnels qui se concentrent uniquement sur l’administration des polices, Garansure combine la configuration des produits, la gestion des courtiers, les flux de souscription, la distribution numérique et la gestion du cycle de vie des polices au sein d’une plateforme unique.
Les MGA peuvent opérer de manière indépendante, gérer des relations avec plusieurs assureurs, intégrer des API de tarification personnalisées et garder le plein contrôle sur les opérations de souscription et de distribution.